【セゾン投信】100万円分を売却 リアルな成績も公開
こんにちは。
kumatamです♪
先日、長期投資として積み立て続けていたセゾン投信のセゾン・グローバルバランスファンドを一部売却（解約）しました。
金額にして100万円分です。
セゾン投信は、何年も前に一度他の投資との税金対策の損益通算として売却→即再購入ということはありましたが、純粋な売却は今回が初めてです。
なぜセゾン投信を売却したのか？
今回セゾン投信を一部売却した理由は２つあります。
- 生活資金としての補充
- 中野さんの更迭
一つめの「生活資金としての補充」ですが、長期投資をされている方であれば途中で売ってしまうのはもったいないですし、よくない戦略と思われるでしょう。
私の投資スタンスは、ほぼ「フルインベストメント」ですので、余裕がなくなったというのが理由です。
「フルインベストメント」は、リスクもあると思いますが何年も全く問題なく過ごしてきていますので、ここまで続けています。
２つめのセゾン投信「中野さんの更迭」ですが、この件は私にとりまして投資先の信頼という点で大きなことでした。
いろいろな考え方もあると思いますし、今回のセゾン投信の方針ですぐに資産運用成績に大きな変化があるわけではないと思います。
ただ2024年からの新NISAや長期投資という視点では変化が出てくると考えています。
私の中では、「セゾン投信＝中野さん」であり、そうでない体制であれば特別な投資先ではなくなってしまうのです。
今回は100万円という金額ですが、2024年からの新NISAでは、さらに大きく動くつもりです。
セゾン投信を100万円分売却して手元にいくら戻ってくるの？
投資での利益には、税金がかかります。
所得税15％と住民税5％、合わせて20％の税金がかかります。
また、2037年12月末までは、これに復興特別所得税が加わり、合計20.315％の税金がかかることになります。
このような税金もあり、100万円の売却に対して銀行口座に振り込まれた金額は、923,770円です。
けっこう引かれるのです。
セゾン投信の運用資産はどうなった？
この100万円分の売却によって、私のセゾン投信運用資産がどうなったか確認します。
マネーフォワードMEでの管理データです。
2015年10月からのデータですが、ここまで順調に積み立て続け、資産も増えてきたことがわかります。
グラフでの最後の下落部分が、今回の100万円売却分です。
売却後の2023年9月27日現在で、1,330万円の運用資産です。
内訳は以下のようになります。↓
100万円売却しても、この成績です。
コツコツと地道に続けた積み立て投資の力は大きいですね！
今回、売却における備忘録的に掲載させていただきました。
投資方針や投資先は、何年も変更無しで続けてきておりますが、2024年の新NISA制度への移行にともない、変化させる予定です。
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