セゾン投信、またまた一部売却 投資成績は？

セゾン投信、またまた一部売却 投資成績は？

こんにちは。

kumatamです♪

セゾン投信のメインファンドは、「セゾン・グローバルバランスファンド」と「セゾン資産形成の達人ファンド」です。

私はこちらの2つのファンドに長期的に積み立て投資してきましたが、2024年からの新NISA制度活用もあり、昨年2023年12月に523万円分の「セゾン・グローバルバランスファンド」を売却しています。

今年に入りまして、「セゾン資産形成の達人ファンド」も2回に分けて計100万円分売却しましたので、備忘録の意味も含めてブログ掲載しておきます。

セゾン投信を売却していくら振り込まれたの？

株式投資は、売却して現金化した際に利益に対して約20％の税金がかかります。

とても大きな割合ですよね。

今回、50万円分を2回にわたり売却しましたが、最終的に振り込まれた金額をお伝えします。

【振込日と金額】

• 2024年4月17日　448,353円
• 2024年5月29日　441,719円

それぞれこのような感じで税金が引かれています。

今回の売却は、生活資金の補充です。

積み立て投資としましては、このような売却はタブーなのですが、余裕資金ができるような給与でもないですので、致し方ないという感じです。

少額ですが、暗号資産を追加購入して資金を使ったということもあります。

セゾン投信資産はどうなった？

昨年末と今年に入ってからの売却でセゾン投信資産は大きく減っています。

現在は924万円くらいです。

評価損益で、プラス135％の530万円です。

売却後の残りでも投資額に対して2倍以上になっており、積み立て投資とセゾン投信の力がよくわかります。

続いて1年間推移です。

一時は1,500万円近くの金額でしたが売却により、大きく下がっています。

セゾン投信の成績はよくないのか？

昨年末よりセゾン投信を売却してきております。

私のメイン投資先はセゾン投信とひふみ投信ですが、セゾン投信の成績が悪いかと言いますとそうではありません。

円安での好影響もありますが、特に「セゾン資産形成の達人ファンド」はとてもよいリターンをあげていると思います。

今回、ひふみ投信ではなくセゾン投信を売却しているのは、この円安で調子がよいということを考えてのものです。

今後もこの円安が続き、タイミングとして誤りということも考えられますが、その分、新NISA制度にて米国株式への移行もしておりますので、それはそれでよいと思っています。

繰り返しますが、「セゾン資産形成の達人ファンド」はとてもよいファンドですので、投資している方は引き続き安心して投資していただければと思います。

余裕投資資金が限られた中で、引き続き投資を続けていきます♪

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