ひふみ投信のレオスが債券含むバランスファンド「ひふみらいと」「まるごとひふみ」を新規設定！
こんにちは。
kumatamです♪
以前ブログで少し取り上げましたが、「ひふみ投信」を運営するレオス・キャピタルワークス㈱から、バランスファンドの設定が正式発表されました。
「ひふみらいと」と「まるごとひふみ」というバランスファンドです。
債券を加えた上で、株式部分は完全に新しい運用になるかと思っていましたが、ベースはこれまでのひふみシリーズとなり「ファンド・オブ・ファンズ」の投資形態となっています。
「ひふみらいと」とは？
では、早速「ひふみらいと」の中身を確認していきます。
「ひふみらいと」は、レオス・キャピタルワークスでの直接販売のみとなります。
原則として株式に約10％、債券に約90％の投資割合となります。
ひふみ投信5％、ひふみワールド5％で、残りの90％が債券での運用となります。
堅い運用です。
「まるごとひふみ」とは？
続いて「まるごとひふみ」の内容です。
「まるごとひふみ」は、SBI証券・マネックス証券・楽天証券はじめ、11社の金融機関で販売される間接販売専用ファンドです。
ファンドの特色は、世界の株式と債券に分散投資を行い基準価格の変動幅を抑え、中長期的な成長を目指しています。
基本は、先ほどの「ひふみらいと」と同様にファンド・オブ・ファンズの投資形態をとりますが、より株式の割合を増やして、以下の3パターンに分かれます。
ファンドの株式割合が「まるごとひふみ」名の数字となっています。
各ファンドの信託報酬（コスト）を確認
ひふみシリーズの信託報酬比較です。
- ひふみ投信～年率0.980％（税抜）※5年以上のホールドで信託報酬を割り引く仕組みあり:信託報酬より最大0.4％還元
- ひふみプラス①～信託財産の純資産総額500億円まで 年0.980%(税抜)
- ひふみプラス②～信託財産の純資産総額500億円を超える部分 年0.88%(税抜)
- ひふみプラス③～信託財産の純資産総額1,000億円を超える部分 年0.78%(税抜)
- ひふみワールド～年率1.4800％（税抜）
- ひふみらいと～年率0.50％（税抜）
- まるごとひふみ15～年率0.600%（税抜）
- まるごとひふみ50～年率0.850%（税抜）
- まるごとひふみ100～年率1.200%（税抜）
ひふみの債券運用がどうなるかわかりませんが、債券割合が高い「ひふみらいと」で信託報酬年率0.50％（税抜）は、少し高い印象を持ちました。
どれに投資するのがよいのか？
どのファンドを選択すべきかは、投資する方々の年齢、投資期間などのスタンスによって大きく変わってきます。
サラリーマンなどをされていて、これから資産を増やしていくような、時間をかけて長期投資をされる方であれば、株式割合が大きい「まるごとひふみ100」でよいのではないかと思います。
確かに株式割合が増えますと、振れ幅（リスク）も高まりますが、世界的に経済が成長するというスタンスで立てるのでしたら、時間を味方にして攻めてよいというのが私の考え方です。
信託報酬もひふみ投信（プラス）とひふみワールドの間に入っており、よいバランスかと思います。
私自身はここまでひふみ投信を中心に積み立てを続けており、ある程度の資産となりましたので、現在は、ひふみワールドの積み立てとひふみプラスのつみたてNISAにしています。
個人的には、現状でひふみプラスとひふみワールドに積み立てていますので、あえて「まるごとひふみ100」に変更する必要はないと考えています。
ただ、自分の人生設計をしたときに、後半に債券の割合を増やして、資産の安全性を高めるということは考えると思いますので、「まるごとひふみ50」や「まるごとひふみ15」、そして「ひふみらいと」も選択肢の一つになるでしょう。
まぁ、「20～40代くらいの方は株式割合が多くてよい」というのが私の考えです。
未上場株ファンドは、設定されるのでしょうか・・・。
こちらに期待です。
投資は、自己責任でお願いします。
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