2020年のリアルな投資成績と2021年方針・目標

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2020年のリアルな投資成績と2021年方針・目標

新年 明けましておめでとうございます

kumatamです♪

2020年は、新型コロナウイルス影響もあり、いつも以上にあっという間に過ぎた1年でした。

投資成績としては、◎をあげることのできる素晴らしい結果でした。

私自身の高めの目標として、年間で10%の資産を増やすということを昨年の頭くらいから想定しています。

そのような想定目標に対して、2020年末で400万円もプラスしています。

これは2021年の年末目標を上回っていますので、出来過ぎの成績です。

2020年3月は一時、年初のマイナス1,000万円

年末での結果は素晴らしいものでしたが、そこまでが波乱続きのとても苦しい相場でした。

何度も暴落を経験している私ですが、流石に大きなマイナスでした。

この時の心境ブログを確認してみます。↓

1,000万円のマイナスでも、意外にどっしり構えていることが読み取れます。

このブログで考えていたことが、年末には実現されています。

当時は数年かかるかと考えていた回復が、1年もかからず現実となったのです。

金融市場に関わらずですが、世界の流れが昔の何倍も早くなっていることがよくわかります。

結果的には、今までの投資スタイルを変えずに継続したことが好成績に繋がりました。

『ひふみ投信』の運用成績を公開

ひふみ投信の1年間推移です。↓

マネーフォワードMEより

評価額の増加=1,924万円-1,571万円=353万円

一時、1,200万円を切ったひふみ投信評価額ですが、そこから700万円以上も上昇し、結果的には年初比較で353万円も増えました!

積み立て分も含めて、1年で約22%もの増加です。

『セゾン投信』の運用成績を公開

セゾン投信の1年間推移です。↓

マネーフォワードMEより

評価額の増加=1,015万円-893万円=122万円

年初比較で122万円、率にして13%の上昇です。

もっと高い率と思っていましたが、やはり3月大暴落からのリカバリーが印象として強いのでしょう。

個別株とつみたてNISA他の運用成績を公開

SBI証券口座にある数少ない個別株やひふみプラス主体のつみたてNISAなどの合計成績です。↓

マネーフォワードMEより

評価額の増加=397万円-279万円=118万円

年初比較で118万円、率にして42%の上昇です。

最も下落したところからは、2倍近くの上昇です。

毎月の積み立て分、33,333円(つみたてNISA)がありますが、それでも立派な成績と考えています。

リアルな資産運用割合を公開

※グラフをクリック(タップ)すると、詳細が出ます。

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久々の資産運用割合グラフですが、ご覧のとおり、私の運用先は『ひふみ投信』と『セゾン投信』が大半を占めます。

ここには掲載していませんが、現金貯蓄は少しの生活費くらいの攻撃型ポートフォリオですので、参考になるかどうか(笑)

また、ビットコインはじめとする暗号資産(仮想通貨)は値動きが激し過ぎますので、このグラフからは外しています。

ただ、暗号資産は分散投資の一つとして大切な資産との考えに変わりはありませんし、これからも長期的に上昇する資産と考えています。

あまり人にはおすすめしませんが(笑)

 

2021年の方針と目標

 

2021年の方針と目標ですが、

今までと変わりません!

インデックス投資での平均利回りは、約4~6%くらいです。

私は『ひふみ投信』と『セゾン投信』というアクティブファンドに投資していますが、そこに対する利回りは期待もこめて、10%を目標としています。

高い目標ではありますが、ここまでの実績で無理ではない数字ですから。

基本は『ひふみ投信』と『セゾン投信』への積み立て投資で、ほったらかしです。

つみたてNISAは『ひふみプラス』です。

 

投資は、誰にも先が読めない旅です。

昨年はたまたまよい結果でしたが、2021年がどうなるかはわかりません。

もし、これから投資を始める方は、リスクとリターンを考えて、上にあるような暴落時の心境ブログなどを見ることをおすすめします。

負けている時の方が学びが多いですから。

投資は、自己責任でお願いします♪

 

2021年も宜しくお願い致します

ひふみ投信

勉強になるブログはこちらを♪↓


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