こんにちは。

kumatamです♪

久しぶりのブログ更新ですが、今回は暗号資産資産に関しての内容（昨年投稿のリライト版）です。

私はビットコインをはじめとする暗号資産を所持していますが、売買なしのホールドを基本としています。

日々乱高下があり、今は最高値と比較して厳しいですが、ビットコインは後から振り返りますと資産が増えていますので、そのこともありホールドを続けています。

ほんとのところを言いますと現在の日本の税制では暗号資産の売却はもちろん、暗号資産同士での売買でも高額な税金が発生することもホールドを続ける理由です。

基本的に売買をしないと税金も発生しないのですが、私の続けるレンディングサービスで付与がありますと、利益とみなされ税金がかかるのです。

私の使用するレンディングサービス

長期的に以下２つのレンディングサービスを使用しています。

• BitLending

• Hashhubレンディング

最初はHashhubレンディング主体だったのですが、リターン（貸借料率）が下がっていますので今はBitLendingの割合が高いです。

ちなみにこの2つのサービスの貸借料率は以下のとおりです。

【BitLending】

【Hashhubレンディング】

このリターンの違いは大きいのですが、HashhubレンディングはSBIグループということもあり、私は個人的に信用度が高いと考えております。

また、初期のころから使用させていただいていることもあり、継続しています。

レンディングサービスにつきましては、リスクが高めと考えており、私は他の方にはおすすめしていないです。

実際に使用される場合は、リスクとリターンを考えて自己責任で行いましょう。

暗号資産レンディングサービスも年間20万円以上の利益で確定申告が必要

暗号資産の通常売買と同様、年間20万円以上の利益で確定申告が必要です。

雑所得としての扱いですが高い税金となりますので、早く税制改定されてほしいところです。

規制は必要ですが、そこに人々が集まる基盤を作らないと成長拡大することはできないのです。

私のレンディングサービスも年間で20万円以上の利益がありましたので、2025年分として今年も確定申告終了しました。

取得時の価格も確認が必要ですのでいろいろと大変なのですが、法律ですのでしっかりと申請しています。

暗号資産の税金は、こちらのサイトでざっくりと確認できます♪↓

クリプタクト

資産運用はリスクをとって初めてリターンがありますので、今後も積極的に取り組んでいきます♪

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明けましておめでとうございます

kumatamです♪

毎年ですが本当に1年があっという間ですね。

昨年2025年も2024年に続き、インフレが大きく進んだ一年でした。

長く続いた日本のデフレが異常であったことに気づき、行動できるかどうかで将来的な資産に大きな違いが出る世の中になっています。

この格差が広がる世界で、私のような普通のサラリーマンは、自ら何かに投資して動くことが豊かに生き残る限られた方法となります。

X（Twitter）の投稿を見ていますと、2025年の投資環境もよく、2024年に続き大きく資産を増やした方も多いように見えます。

投資環境による資産の伸びが自身の実力ではないことを理解して、今後も動いていくことが大切だと考えています。

毎年の確認ですが私自身の高めの目標として、年間で10％の資産を増やすということを想定しています。

そのような想定目標に対して、2025年は610万円のプラスでした。

年率で15％弱の増加でしたので、想定目標を大きく上回りました。

2024年は340万円のプラスでしたので、続けてとても素晴らしい結果です。

2020年が約400万円のプラス、2021年が約360万円のプラス、2022年は約560万円マイナス、2023年は約570万円のプラス、2024年が約340万円のプラス、2025年が610万円のプラスといった動きです。

2025年も2023年、2024年に続き、勤務先のボーナスの大幅削減で微々たるものしかありませんでしたので、そのことを考えますと投資に大きく助けられた一年でした。

リアルな資産運用割合を公開

※グラフをクリック（タップ）すると、詳細が出ます。

2025年末分から、ひふみ投信とひふみワールドを分けています。

【2021年末】

【2022年末】

【2023年末】

【2024年末】

【2025年末（2026年 年始NISA投資後）】

資産運用割合ですが、ご覧のとおり、私の運用先はメインの『ひふみ投信』は変わりませんが、『セゾン投信』がNISAにシフトしている感じです。

また、ビットコインをはじめとする暗号資産（仮想通貨）は値動きが激しいですし、売買無しのホールドですので、このグラフからは外しています。

暗号資産は、高い税制もありますので継続して売買なしです。

今後、税制改定の話も出ていますので、期待です。

2026年の投資方針と目標

2026年の投資方針と目標ですが、

今までと変わりません！

インデックス投資での平均利回りは、約4～5％くらいです。

私は『ひふみ投信』というアクティブファンドに投資していますが、そこに対する利回りは期待もこめて、10％のプラスを目標としています。

高い目標ではありますが、ここまでの実績で無理ではない数字です。

『ひふみ投信』のここ数年の成績は、他のインデックス投資と比較しましても正直満足いくものではありませんが…。

基本は『ひふみ投信』への積み立て投資と『NISA』への年始360万円一括投資でほったらかしです。

今年のNISAは、『FANG＋インデックス』に全投資で動いています。

『FANG＋インデックス』は、攻めの投資です。

個別株では『ソフトバンクグループ』に長期的視野で投資しています。

2025年に大きく上がりましたので、今年もAI投資として期待です♪

全体的な基本的スタンスはぶれませんが、今後も現金は最低限にしたほぼフルインベストメントでのぞみます。

投資は、誰にも先が読めない旅です。

もし、これから投資を始める方は、リスクとリターンを考えて、暴落することも想定することが大切です。

投資は、自己責任でお願いします♪

2026年も宜しくお願い致します

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今日はマネーフォワードさん主催の『お金のEXPO 2025』に行ってきました！

ほぼ毎年行っているお金に関するイベントです。

毎年豪華ゲストが登壇し、しかもそれが無料で参加できるのです！

昨年の様子はこちらです。↓

会場は昨年に続き、東京タワーすぐ横のザ・プリンスパークタワー東京です。

素晴らしい会場です。

昨年に続きよい天気です。

登壇者

今年の登壇者も豪華な顔ぶれです。

お話しをお聞きしたい方ばかりなのですが、講演スケジュールが重なっており、泣く泣くあきらめた方も…。

西野亮廣さん

まず、誰もがご存知の西野亮廣さん講演からのスタートです。

前から2列目での参加です。

10:00～11:30とお金のEXPOでは珍しく長い講演ですが、あっという間でした。

それでも西野さんが最初に話したいと思われていたことを全て話せなかったご様子。

そしてお話しが上手い！

次から次へと言葉が出てきて、頭の中にこれまでの経験やこれからしたいことが膨大にあるのだろうと思いました。

西野さんのお話しされたことは、抜粋ですが以下のような感じです。

■VIP戦略～自分の買わない高額商品を批判するな　自分が使うサービスの中にお金持ちがいたほうがよい　お金持ちを排除することにメリットはない　　

確かに高額設定商品には批判的な日本人が多いですが、それで成り立っているビジネスがあり、その他の方々の値下げに繋がっているんですよね。

■給料をもらうのと稼ぐのは違う～稼ぐという教育がない　給料を上げるには？　どれだけ困りごとを解決したか　商品の値段とクオリティは関係ない　会社員であれば社長の困りごとを解決すること　

■日本人の投資～円に全額投資している　そして失敗している

これらはほんの一部ですが、情熱を持っている方は強いと感じました。

JOYさんとFX

JOYさんは聞き手にまわってのFXのお話しです。

一番前の列での参加です。

メキシコペソのFXはとても調子がよく、今後も期待できるとのこと。

ただ、私にはFXに使う余剰資金がないのと、何か相性がよくないイメージなんですよね。

メキシコペソはトレードなしでも上昇する可能性が高いとの内容でとても気になるのですが…。

もっとJOYさんのお話しを聞きたかったです。

桐谷 広人さん

皆さん「月曜から夜ふかし」でもご存知の配当株投資家の桐谷広人さんです。

昨年同様、リュックや財布に入っている株主優待券を見せてくれます。

具体的に2026年に期待できる優待銘柄株を8つ紹介していただけました。

購入するかどうかは別としてリアルな内容を包み隠さず話していただけるのはありがたいです。

昼休憩♪

会場内に休憩場所があまりないですので、一度外に出て隣の公園で昼休憩です。

こちらも企業ブースを回ると毎年いただけるまい泉のカツサンドです。

美味しくいただきました。

公園ではシートを広げてご飯を食べてる方も多く、仕事に疲れている私には癒やしの雰囲気でした。

桐谷広人さん、高山一実さん

先程の桐谷さんと乃木坂46の元メンバーでタレントの高山一実さんの不動産クラウドファディングのお話しです。

不動産クラウドファディング会社creal社長さんの説明に対して桐谷さんと高山さんが聞き手になって、MCのアナウンサーさんが軽快に進行されていました。

crealさんの不動産投資クラウドファディングは1万円から投資できるそうです。

リスクある中、ここまでは元本割れなしとのことです。

不動産はリートを除いて少額投資できなく、なかなか投資のハードルが高い印象ですが、手軽にできそうです。

スタートもスマホ完結で簡単そうですし、気になります。

前田敦子さん

続いては、元AKB48で俳優の前田敦子さんの登壇です。

テーマは「働く私たちの、ライフ＆マネー戦略会議」。

最初、テスタさん講演を予約していたのですが、前田敦子さんの出演が後から決定したため、急遽変更しました。

このセッションは前田敦子さんを近くで見られたというそれだけで満足♪

藤野 英人さん

SBIレオスひふみの藤野英人さん講演です。

ひふみ投信には私も長期的に積み立て投資しており、現在は2,300万円台の資産額になっています。

「日経平均10万円時代が来る」

2年くらい前にこのような本を出されたとのことです。

上下ありながらも将来的にこのような視点でいることで売買せずに投資している方が結果的に大きな資産を構築しているとのこと。

インフレが定着し始めた　内外格差が大きすぎる　長期でみると世界価格になる　物の価格を上げないといけない　給料を上げないといけない　

納得のお話しが続きます。

何をしないといけないか？→現金で持つことは危険→動かないといけない

日経平均10万円時代→素敵な未来と残酷な未来

世界的なインフレと社会不安→自分で自分の人生をつくる必要がある

このような話をされていたと思います。

藤野さんのお話は私の現在の考えと一致しており、確信のようなものが持てました。

エミン ユルマズさん、大川智宏さん、キャシーウッドさん（録画）

私でもビットコイン投資の強気発言などでもよく知っているアーク・インベスト社創設者のキャシーウッド氏がエミンさん、大川さんからの質問に答えるという動画を中心に進行されました。

世界的な投資家であるキャシーウッド氏の言葉を聞けるよい機会でした。

内容は参加者の特権としてここでは控えておきます。

全体の感想

毎年、女性の来場者が増えているように思います。

投資の世界が一般的に広がってきたということだと思います。

いろいろな登壇者のお話をお聞きしましたが、一致していると思ったのは、「インフレに対応した行動をとるかとらないかで自身の未来が大きく変わる」ということです。

特に日本人は30年近くのデフレが続いたことによりインフレというマインドがありません。

そして、このインフレが続くという大きな変化に気づいているのは、まだ少数であるという事実。

インフレでちょっとした昼食が以前1,000円以下で今は1,500円くらいが普通です。

ただ、これでも世界と比較すると数分の一という価格です。

遠くない将来、日本はこの世界価格に合わせざるを得ないのが現実でしょう。

本日のイベントでこのことを再認識しました。

内容はYouTubeで見られるのと同じようなものでも、リアルで見聞きし、会場の方々の雰囲気を感じる。

ここに価値があると思います。

私は今後も積極的投資を続けていきます。

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こんにちは。

kumatamです♪

皆様のお勤め先には企業型確定拠出年金（DC）の設定はありますでしょうか？

私の勤め先は2005年に設定されましたので、約20年間継続していることになります。

この企業型DCですが、日本経済新聞の記事によりますと、厚生労働省が2027年1月引き落とし分からの拠出限度額の引き上げ方針を固めたとのことです。

このニュースは、DCが設定されている企業にお勤めの方にとりましては今後の資産形成においてとても大きな変更内容となります。

企業型確定拠出年金（DC）の変更内容とは？

日本経済新聞のニュース内容です↓

掛け金の上限が7,000円引き上げということで、現在毎月55,000円のところが62,000円となります。

これだけでも大きな変化なのですが、私の着目したのは以下の内容です。

企業型確定拠出年金（DC）では、従業員による掛け金額の制限を26年度に撤廃する。会社が出す掛け金に加入者が上積みできる「マッチング拠出」と呼ばれる仕組みについて、現在は会社分を超えた金額を加入者が出すことはできない。

マッチング拠出の掛け金額の制限を撤廃するとのことです！

正直、本当にこの変更をしてくれるのか疑問で、自分の読み解き方が間違っているのかもしれません。

マッチング拠出とは、DC制度において会社が拠出する掛金に加えて、加入者である従業員が自身の給与から上乗せして拠出できる制度なんです。

加入者掛金は全額が所得控除の対象となり、税制優遇を受けられますので、私なら全力でマッチング拠出にあてます(笑)

恐らく現在実施しているNISA含め全ての積み立て投資を止めてでもマッチング拠出に集中します。

全額が所得控除ですから。

何かこの点は引っかかりますので、今考えているようにできない気もしますが…。

それとも62,000円上限の中でなのでしょうか…。

私の企業型確定拠出年金（DC）成績は？

私の約20年間継続しているDC成績はといいますと…

評価損益でプラス2,180万円ほどです。

加入来の運用利回りは10％台です。

ほぼほったらかしで、100％株式のインデックス運用です。

会社のセレクトしている運用商品も信託報酬の点で納得いくものではありませんが、この実績です。

投資に絶対はありませんが、知識を得て行動に移す方とそうでない方には想像以上の差が出ます。

一歩一歩ではありますが、日々情報収集し、今後も資産構築していきます。

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こんにちは。

kumatamです♪

今回も久しぶりのブログ更新です。

皆様のお勤め先には企業型確定拠出年金（DC）の設定はありますでしょうか。

私の勤め先では2005年に確定給付年金から確定拠出年金（DC）に変更になりましたので約20年も続けていることになります。

そんなに経過している印象はないのですが、振り返りますとあっという間なんですよね。

積極的に投資しましょう

今、お勤め先で確定拠出年金が設定されている方には、全力で投資することをオススメします。

私はこの約20年間、何度か投資先割合の変更はありますが株式100％を継続しています。

株式投資に慣れていない方は、マイナスになることを恐れて元本確保型の保険商品などを選択していらっしゃるかもしれません。

ただそのリスクを恐れて動かないことが、増えるはずの資産を増やせない要因になります。

確かに私も確定拠出年金を始めた当初は100万円近くマイナスになっているこもをありましたが、今思いますとそれもさざ波なんですよね。

確定拠出年金でどれくらい増えるの？

私の確定拠出年金成績ですが、損益でプラス2,000万円を回復しています！

ここまでの加入来運用利回りは10％台半ばです！

これって我ながらすごい利回りだと思っています。

私の確定拠出年金は、100％株式でほとんどの期間を外国株式インデックスに重きを置いて投資しています。

またマッチング拠出年金も設定がありますので、これもフル活用しています。

シンプルにこれを継続しているだけなのです。

割合変更もほとんどしません。

本当にほったらかしで、大暴落時にも売却も何もせず淡々と投資を続けるのみです。

継続は力なり

「継続は力なり」

ほんとうにこの言葉につきます。

最初は誰もが0からのスタートです。

それを継続することで大きな資産になるのです。

もし利回りのよくない元本確保型商品に投資していたとしますと、同じ給料でも現時点でなんと2,000万円もの差が出るのです。

リスクを恐れて株式投資を控えるのもそれぞれの方の考え方ですのでそれはそれでよいのですが、個人的には本当にもったいないと思います。

資本主義経済は、株価が上昇しないと成り立たない仕組みです。

このことを知っているかどうかで行動が変わってくると思いますが、この恩恵を受ける仕組み作りが必要です。

一度仕組みを作ればそのスタンスを継続すればよいのです。

市場は時々感情的に行き過ぎることがありますが、そんなことで右往左往せずに続けるだけです。

投資の継続で豊かな未来を築きたいですね♪

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こんにちは。

kumatamです♪

米国トランプ大統領の関税政策発言でリスク資産の大幅下落や乱高下が起きていますが、皆様はどのような対応をされているでしょうか。

私はと言いますとスタンスは全く変わらず、ホールドと投資信託は月々の積み立てを続けています。

私の勤める会社には企業型確定拠出年金（DC）の設定がありますので、こちらも全て株式運用という姿勢にも全く変更はありません。

ここ最近のリスク資産の暴落を見ますと不安になって売却したり、積み立てを止められる方もいらっしゃるかもしれませんが、私の経験上その動きはあまりおすすめしません。

株式市場の暴落と暴騰時はメディアをはじめとしてその動きをあおる傾向があります。

正直、株式などのリスク資産は感情で大きく動き、そしてそれは行き過ぎる傾向があるのです。

また昔よりもそのリスクという振れ幅は広がっていますが、その間隔は短期になっているように感じます。

大きく下落しても何年もかからずに回復する相場も多いのです。

私が株式市場に居続けるのは、上昇や下落のタイミングを知ることができないからです。

稲妻が輝く瞬間

「稲妻が輝く瞬間」という言葉を投資されている方の多くはご存知でしょう。

1985年の初版以来、投資家のバイブルとなってきたチャールズ・エリス箸のロングセラー「敗者のゲーム」での有名な言葉です。

米国の代表的株価指数であるS&P500の1980年～2016年の平均リターンは年率11.4％。しかし稲妻の輝く瞬間という大きな上昇のうち10日を逃すと、リターンは9.2％。20日逃すと7.7％まで低下します。

こんなに長い期間で、わずか数日間の稲妻が輝く瞬間のような上昇を逃すとリターンが大きく減ってしまうのです。

この稲妻が輝く瞬間は誰にもわからず、それを逃さないのは市場に居続けることでしかできないのです。

資本主義経済は世界的に見ますと人口が増え続け、人々の欲がなくならない限りは成長します。

つまり株式市場の成長によって支えられていますので、基本は上昇します。

おかしな経済ジャーナリストやメディアに流されてはいけない

そのような資本主義経済にいながらに、おかしなことを言い続ける経済ジャーナリストもいます。

https://gendai.media/articles/-/150804?page=2

特に、「つみたてNISA」のように、高くても安くても自動的に同じ商品を買い続けてしまうような投資は即刻停止し、積み立てるはずのお金は、貯金しおきましょう。どうしても投資したかったら、まとまったお金で安い時を狙って新たに投資を再開すればいいのです。もし、まだ「新NISA」を始めていないなら、わざわざ危険な投資の世界に足を踏み込むことは避けたほうがベターです。

このような言葉で締めくくられています。

こちらの方はいつものことですが、経済ジャーナリストを語る資格がないでしょう。

「まとまったお金で安い時を狙って新たに投資を再開すればいいのです」って、そのタイミングがわかれば誰だってお金持ちですよ！

毎回株式投資などリスク資産への投資を否定して貯金をすすめていますが、この方のおっしゃることは何の解決にもなっていないんですよね。

人々の不安をあおり、投資をギャンブル的に扱いそのスタンスを自身の稼ぎ口にしていますが、せっかくの資産を増やす機会をつぶしているとも言えます。

投資に絶対はありませんので、最終的には自己責任での決断になるのですが、明らかな知識不足での主張はジャーナリストとしては避けるべきです。

今、トランプ大統領の関税政策で多くの方が投資に対して不安になっていることと思います。

そのような時こそ積み立て投資を続けることや、本来の価値よりも大幅に安売りされている企業へ投資すべきです。

少し先には、そのときの自分の判断に感謝される未来になることでしょう。

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こんにちは。

kumatamです♪

久しぶりのブログ更新ですが、今回は暗号資産資産に関しての内容です。

私はビットコインをはじめとする暗号資産を所持していますが、売買なしのホールドを基本としています。

日々乱高下あるのが暗号資産ですが、ビットコインは後から振り返りますと資産が増えていますので、そのこともありホールドを続けています。

ほんとのところを言いますと現在の日本の税制では暗号資産の売却はもちろん、暗号資産同士での売買でも高額な税金が発生することもホールドを続ける理由です。

基本的に売買をしないと税金も発生しないのですが、私の続けるレンディングサービスで付与がありますと、利益とみなされ税金がかかるのです。

私の使用するレンディングサービス

長期的に以下２つのレンディングサービスを使用しています。

• BitLending

• Hashhubレンディング

最初はHashhubレンディング主体だったのですが、リターン（貸借料率）が下がっていますので今はBitLendingの割合が高いです。

ちなみにこの2つのサービスの貸借料率は以下のとおりです。

【BitLending】

【Hashhubレンディング】

このリターンの違いは大きいのですが、Hashhubレンディングは私は個人的に信用度が高いと考えており、初期のころから使用させていただいていることもあり継続しています。

レンディングサービスにつきましては、リスクが高めと考えており、私は他の方にはおすすめしていないです。

実際に使用される場合は、リスクとリターンを考えて自己責任で行いましょう。

暗号資産レンディングサービスも年間20万円以上の利益で確定申告が必要

暗号資産の通常売買と同様、年間20万円以上の利益で確定申告が必要です。

雑所得としての扱いですが高い税金となりますので、ここが日本がこの分野でリーダーシップを取れない要因の一つと考えています。

規制は必要ですが、そこに人々が集まる基盤を作らないと成長拡大することはできないのです。

私のレンディングサービスも年間で20万円以上の利益がありましたので、2024年分として今年も確定申告終了しました。

取得時の価格も確認が必要ですのでいろいろと大変なのですが、法律ですのでしっかりと申請しています。

暗号資産の税金は、こちらのサイトでざっくりと確認できます♪↓

クリプタクト

資産運用はリスクをとって初めてリターンがありますので、今後も積極的に取り組んでいきます♪

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明けましておめでとうございます

kumatamです♪

本当に1年があっという間ですね。

昨年2024年も2023年に続き、円安などの影響もありインフレが大きく進んだ一年でした。

X（Twitter）の投稿を見ていますと、2024年の投資環境もよく、2023年に続き大きく資産を増やした方も多いように見えます。

投資環境による資産の伸びが自身の実力ではないことを理解して、今後も動いていくことが大切だと考えています。

毎年の確認ですが私自身の高めの目標として、年間で10％の資産を増やすということを想定しています。

そのような想定目標に対して、2024年は340万円のプラスでした。

年率で約9％の増加でしたので、想定目標にはあと少しというところです。

2023年は570万円のプラスでしたので、そこには劣りますがまずまずでしょうか。

2020年が約400万円のプラス、2021年が約360万円のプラス、2022年は約560万円マイナス、2023年は約570万円のプラス、2024年が約340万円のプラスといった動きです。

2024年も2023年に続き、勤務先のボーナスの大幅削減で微々たるものしかありませんでしたので、そのことを考えますと投資に大きく助けられた一年でした。

『ひふみ投信』の運用成績を公開

私のメイン投資先の一つである『ひふみ投信』の1年間推移です。↓

評価額の増減＝2,098万円－1,811万円＝プラス287万円

ひふみ投信は、積み立てと増減合わせまして、2020年353万プラス、2021年106万円プラス、2022年259万円マイナス、2023年340万円のプラス、2024年287万円のプラスという結果でした。

ひふみ投信にはTOPIXと比較でアクティブ投信としましてはもう少し上の成績を求めたいところです。

『セゾン投信』の運用成績を公開

もう一つのメイン投資先である『セゾン投信』の1年間推移です。↓

セゾン投信は、長期で継続積み立てを続けてきましたが、2023年に続き2024年も大きく売却しています。

売却理由は、NISAの年始一括投資360万円分の資産確保と生活費の捻出となっています。

通常、積み立てしてきたものを売却するのは私の投資方針からもずれますが、勤務先の業績不振によるボーナス削減も響いています。

この売却もあり正確な投資成績を計ることはできませんが、セゾン投信は全体では悪くない成績です。

リアルな資産運用割合を公開

※グラフをクリック（タップ）すると、詳細が出ます。

ひふみ投信には、ひふみワールドを含みます。

【2021年末】

【2022年末】

【2023年末】

【2024年末】

資産運用割合ですが、ご覧のとおり、私の運用先はメインの『ひふみ投信』は変わりませんが、『セゾン投信』がNISAにシフトしている感じです。

また、ビットコインをはじめとする暗号資産（仮想通貨）は値動きが激しいですし、売買無しのホールドですので、このグラフからは外しています。

暗号資産は、2024年に大きく増えていますが、高い税制もありますので継続して売買なしです。

2025年の投資方針と目標

2025年の投資方針と目標ですが、

今までと変わりません！

インデックス投資での平均利回りは、約4～5％くらいです。

私は『ひふみ投信』と『セゾン投信（今後はNISAに変更予定）』というアクティブファンドに投資していますが、そこに対する利回りは期待もこめて、10％のプラスを目標としています。

高い目標ではありますが、ここまでの実績で無理ではない数字です。

基本は『ひふみ投信』への積み立て投資と『NISA』への年始360万円一括投資でほったらかしです。

新NISAは、『FANG＋インデックス』を中心に動きます。

『FANG＋インデックス』は、攻めの投資です。

基本的なスタンスはぶれませんが、今後も現金は最低限にしたほぼフルインベストメントでのぞみます。

投資は、誰にも先が読めない旅です。

もし、これから投資を始める方は、リスクとリターンを考えて、暴落することも想定することが大切です。

投資は、自己責任でお願いします♪

2025年も宜しくお願い致します

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こんにちは。

kumatamです♪

今日は、私も使用している資産管理ツールを運営するマネーフォワードが主催する『お金のEXPO 2024』に参加してきました！

2017年、2019年と昨年2023年に私は参加していますので、今回で4回目になります♪

こちらは、前回2023年の様子です。↓

前回までと会場が変わり、「ザ・プリンスパークタワー東京」でした。

写真左のホテルですが、今回も素晴らしい会場です。

私は今回4回目ですが、なぜ何度も参加しているかと言いますと、毎回講演者が素晴らしい方々なのです。

お金に関することや投資はちょっと孤独なところもありますので、会場に来られている方々の熱量を直接感じることができることも参加する目的です。

お金のEXPO2024スケジュール

複数講演が同時にスケジュールとして走りますので、泣く泣く聞きたくても聞けない講演もあるのですが、今回私が選んだ講演を中心に掲載していきます。

詳細はご参加いただいた方の特権として、抑えておきます。

テスタさん、桐谷広人さん、こんまりさん、エミン・ユルマズさん、田端信太郎さん、馬渕磨理子さん、ジム・ロジャーズさん（オンラインライブ）…。

このメンバーを聞いただけでも、資産運用に興味ある方なら気になりますよね！

しかも、無料なんです！

こちらの書籍も無料でいただけました。

昨年も同じ書籍をいただきましたので、実は2冊目です(笑)↓

講演スタート！ まずは桐谷広人さんから

テレビ「月曜から夜ふかし」でもおなじみの株主優待投資家の桐谷広人さんです。

前方から登場と思いきや客席方面から小走りでのご登場をいただき、どよめきが起こる中でのスタートでした。

テレビで拝見するとおりでリュックを背負っての飾らない印象です。

生の桐谷さんを最前列で見させていただきました(笑)

主なお話は…

• 暴落時は買い　
• 信用買いはするな　
• 配当と優待で4％以上の銘柄選択　
• 優待銘柄で分散投資　
• 2025年のおすすめ3銘柄　

桐谷さんのこれまでの経験をご紹介いただいてのお話でした。

いつもの桐谷さんらしく、リュック内の株主優待券を紹介してくれました。

本日期限の株主優待券もたくさんあり、これから行かれるようでした(笑)

まだまだ聞きたりないくらいあっという間の時間でした。

不動産投資の講演

こちらの講演は、私がYouTubeでも拝見している田端信太郎さんのご登壇ということもあり、参加させていただきました。

普段はあまり接点のない不動産のお話です。

不動産の実例を紹介いただきながらのトークでした。

田端さんはじめ、登壇お三方の軽快なトークです。

田端さんは不動産よりも企業経営や株式投資のイメージがありましたが、「変化へのポジションをとる」とのことでした。

まぁ、どの分野にもしっかりアンテナをはって、実際に動くということですね。

個人的には田端さんのトークを今回の数倍の時間でお聞きしたかったです…。

アクティブファンドのお話

日本を代表するアクティブファンドであるコモンズ投信の伊井哲郎さんとさわかみ投信の黒島光昭さんを、司会のフリーアナウンサー青木源太さんがまわすという構成です。

入口でさわかみ投信 黒島さんの書籍を無料でいただきました。

ありがたいです♪

これで書籍二冊を無料でいただいていますので、交通費の元はとれています♪

アクティブファンド運営お二方のパワー感じるお話をいただきました。

やはり時間が足りないですね…。

昼休憩♪

各講演は続いていますが、お昼休憩をとりました。

今年も協賛企業様ブースを2カ所以上訪れますと、軽食が無料でいただけます。

今年も「まい泉」のカツサンド♪

マネーフォワードさん、ありがとうございます！

ホテル横の公園で美味しくいただきました。

こんまりさんとマネーフォワード辻さんのお話

今回の「お金のEXPO 2024」でもメイン登壇者のお一人として挙げられていた片づけコンサルタントの近藤麻理恵さんです。

皆さんご存知の世界のこんまりさんです。

マネーフォワードCEOの辻庸介さんとのセッションですが、辻さんの庶民的視点での質問とこんまりさんの柔らかな口調でのためになるお話でした。

こんまりさんのファンは多いですね。

片づけのこんまりメソッド視点でのお金との結びつきを丁寧に話されていました。

部屋の片づけ、私はなかなかできないです…。

昨年に続きテスタさんのお話♪

昨年に続き、ご存知テスタさんの登場です。

私は存じ上げなかったのですが、元芸人でデイトレーダーのハニトラ梅木さんとのトークです。

テスタさんは毎回お話が面白いですよね。

テスタさんはいつもサービス精神が高く通常写真撮影不可の中で、写真撮影の時間をとっていただけます。

講演終了間際には、サブ会場にも今回も顔を出されていました。

ハニトラ梅木さんもマイナス50万円から数年で現在の2.2億円まで資産を増やされています。

しっかりとしたロジックに基づいてのトレードですので、勉強になりました。

テスタさんはインデックス投資や投資信託よりも個別株などのほうが下落相場でもプラス資産にすることができるとのことでおすすめされていました。

ただ、私にはそのテスタさんのような銘柄選択能力がないことがわかっていますので、投資信託メインでの投資を続けます。

テスタさんの時間はほんとあっという間過ぎます。

昨年のブログにも書きましたが、マネーフォワードさん、テスタさんの持ち時間を倍にしてください♪

どうか宜しくお願いします。

最後はジム・ロジャーズさんのオンラインライブ

リアル登壇ではなくオンラインでのリモートライブであることは残念ですが、世界三大投資家の一人と言われるジム・ロジャーズさんのお話です。

テーマは「トランプ政権誕生！2025年の日本・世界経済の見通しについて」というものでした。

こちらのセッションが私が本日聞かせていただいた講演で最も今後の投資戦略に影響を与えるものでした。

内容はこちらもご来場者の特権として記載するのは避けますが、具体的なお話であっただけにいろいろと考えさせられました。

私の投資スタンスは基本は積み立て投資であり、アクティブファンドもありますが、新NISAではS&P米国インデックス投資やFANG+への一括投資です。

また企業型確定拠出年金（DC）は、外国株式インデックスを中心としたポートフォリオです。

リスク資産ほぼ100％という資産構成で持ち続けることで、ここまではよい結果が出ていました。

本日の講演をお聞きし、この点を続けるべきかどうかに少し迷いが出ています。

ただ、ジム・ロジャーズさん本人も「私のようなインフルエンサーを素直に信じるのではなく、自身で学ぶことが大切であり、そして株式投資は皆が勝てるほど簡単なものではない」との警告もされていました。

未来は誰にもわかりませんが自ら切り開くものだとあらためて感じました。

今年も「お金のEXPO」は素晴らしいイベントでした！

女性の参加者もけっこう多いんですよね。

しかも若い方も多く、近くでも「テスラ株が～」「エヌビディアが～」「ビットコインが～」といような会話をしているのです。

普段ならあまりない環境ですよね。

朝から１日いっぱいで疲労もありますが、投資をされている仲間がたくさんいることを今年も感じられました。

これをパワーとして、投資を続けていきます♪

勉強になるブログはこちらを♪↓

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こんにちは。

kumatamです♪

お久しぶりのブログです。

今年もあっという間に時が経過しており、あと1ヶ月くらいで2025年を迎えます。

2024年はここまでいろいろとありましたが、投資環境としましてはよい年となっているのではないでしょうか。

今回は新NISAで年初に一括投資した私の成績を公開していきます。

では、早速いきましょう！

私の新NISA一括投資の内訳は以下の通りです。

成長投資枠240万円分↓

• eMAXIS Slim米国株式（S&P500）150万円分
• iFreeNEXT FANG＋インデックス　90万円分

つみたて投資枠120万円分↓

• eMAXSIS Slim米国株式（S&P500）120万円分全て

こちらの投資に対しての損益は、現時点でプラス156万円です。

240万円の投資が396万円に増えているということです。

インデックス投資でもこんなに増えています。

投資には手を出してはいけない？

本日のYahoo!ニュースにて森永卓郎氏の投資に「二度と手を出すな」という新NISAについての記事が出ています。

こちらの記事では、経済学者の森永卓郎氏が「いま世界は、人類史上最大のバブルに直面している。 そのバブルがはじければ、株価は10分の1になる」という持論から、投資はすべきではないとコメントしているのです。

確かに読者が高齢者のみということでしたらわからなくもないです。

ただ、これまでの株式市場の歴史を見ましても一時的に暴落があっても回復し、それ以上の成長をしてきました。

それが資本主義経済です。

今現在十分な資産を持っていたり、全員手を繋いで豊かではない生活を続けたいというのでしたら投資をしなくてもよいと思います。

私は今よりも豊かな未来に期待して、投資をその実現への手段として具体的に活用しています。

投資に絶対はなく最後は可能性や確率の問題になると思いますが、その面で考えますと資本主義経済は成長する可能性が高いと思っています。

人に欲があり、世界的に見た時に人口が増えるのであれば基本経済は成長します。

この成長に乗って投資をしていくことが、最も高い確率で資産を増やせるでしょう。

ニュース記事内での森永卓郎氏や荻原博子氏のように『まず「お金を投資で増やそう」という考えを完全に捨てるべきだ』という考え方は、経済評論家としては問題だなぁといつも思っています。

自分のリスク許容度に合わせて投資は始めるべき

人それぞれのリスク許容度があります。

私のように資産の100％に近いくらい投資に振り向けているのは問題もあるかもしれませんが、それはそれで長期視点で問題なく暮らせています。

そしてリスクを取って行動した成果が結果としてついてきているのです。

今回は今現在の新NISA成績を公開させていただきましたが、ゴールはまだまだ先です。

これから大暴落や乱高下を何度も経験していくことでしょう。

長期視点で見た時に、私のような高い給与ではない一般サラリーマンが豊かな資産を築くには投資しかないと思っています。

投資は自己責任ですが、多くの失敗を重ねてきてもその上でオススメさせていただきたいです。

また、あの時投資をスタートさせた過去の自分をほめてあげたいです♪

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