こんにちは。

kumatamです♪

セゾン投信のメインファンドは、「セゾン・グローバルバランスファンド」と「セゾン資産形成の達人ファンド」です。

私はこちらの2つのファンドに長期的に積み立て投資してきましたが、2024年からの新NISA制度活用もあり、昨年2023年12月に523万円分の「セゾン・グローバルバランスファンド」を売却しています。

今年に入りまして、「セゾン資産形成の達人ファンド」も2回に分けて計100万円分売却しましたので、備忘録の意味も含めてブログ掲載しておきます。

セゾン投信を売却していくら振り込まれたの？

株式投資は、売却して現金化した際に利益に対して約20％の税金がかかります。

とても大きな割合ですよね。

今回、50万円分を2回にわたり売却しましたが、最終的に振り込まれた金額をお伝えします。

【振込日と金額】

• 2024年4月17日　448,353円
• 2024年5月29日　441,719円

それぞれこのような感じで税金が引かれています。

今回の売却は、生活資金の補充です。

積み立て投資としましては、このような売却はタブーなのですが、余裕資金ができるような給与でもないですので、致し方ないという感じです。

少額ですが、暗号資産を追加購入して資金を使ったということもあります。

セゾン投信資産はどうなった？

昨年末と今年に入ってからの売却でセゾン投信資産は大きく減っています。

現在は924万円くらいです。

評価損益で、プラス135％の530万円です。

売却後の残りでも投資額に対して2倍以上になっており、積み立て投資とセゾン投信の力がよくわかります。

続いて1年間推移です。

一時は1,500万円近くの金額でしたが売却により、大きく下がっています。

セゾン投信の成績はよくないのか？

昨年末よりセゾン投信を売却してきております。

私のメイン投資先はセゾン投信とひふみ投信ですが、セゾン投信の成績が悪いかと言いますとそうではありません。

円安での好影響もありますが、特に「セゾン資産形成の達人ファンド」はとてもよいリターンをあげていると思います。

今回、ひふみ投信ではなくセゾン投信を売却しているのは、この円安で調子がよいということを考えてのものです。

今後もこの円安が続き、タイミングとして誤りということも考えられますが、その分、新NISA制度にて米国株式への移行もしておりますので、それはそれでよいと思っています。

繰り返しますが、「セゾン資産形成の達人ファンド」はとてもよいファンドですので、投資している方は引き続き安心して投資していただければと思います。

余裕投資資金が限られた中で、引き続き投資を続けていきます♪

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こんにちは。

kumatamです♪

セゾン投信のメインファンドは、「セゾン・グローバルバランスファンド」と「セゾン資産形成の達人ファンド」になります。

私は長期的にこの2つのファンドで積み立て投資を続けておりましたが、新NISAのスタートをきっかけに「セゾン・グローバルバランスファンド」523万円分を昨年12月に全て売却しました。

その売却もありましたが、「セゾン資産形成の達人ファンド」は積み立て投資を続けていますので、リアルな成績や損益を確認します。

セゾン資産形成の達人ファンドのリアルな成績は？

私のセゾン資産形成の達人ファンドのリアルな成績です。

評価損益でプラス555万円ですので、素晴らしい成績と言えます。

やはり地道ではありますが、月々の積み立て投資の成果です。

暴落時など株式市場が荒れるときにも、たんたんと投資を続けてきたことが、リターンにつながっています。

投資は長期視点で継続することが大切

投資で私のようなサラリーマンがある程度の資産を築くには、毎月コツコツと時間をかけて積み立てていくことが大切です。

投資にはその時々のブームがあります。

過去でしたらITや中国株ブームがあり、最近でしたらAIや半導体でしょうか。

これらのブームは先行者が一時的に大きな資産を築くことができますが、長くは続かないことが多いです。

また、次にどのような投資先が上昇するかを予測することも難しいですので、やはり信頼あるファンドに積み立て続けることは選択肢として優先すべきだと考えます。

セゾン投信も昨年から大きな変化がありますので、今後も継続するかはわかりませんが、長期視点で継続することがとても重要だと考えています。

投資は長い旅ですので、最終的なゴールに向けて日々いろいろな情報を取り入れながら、時間をかけて続けていきます。

投資は自己責任でお願いします。

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こんにちは。

kumatamです♪

私のメイン投資先は、セゾン投信とひふみ投信です。

この2つの投資先で長期的に積み立て投資を続けてきましたが、先日、セゾン投信の『セゾン・グローバルバランスファンド』523万円分を全て売却しました。

『セゾン・グローバルバランスファンド』売却の理由は？

長期視点での積み立て投資の場合、途中での売却はマイナス面も大きいですが、それを考慮しても売却にメリットがあると考え、実施しました。

その理由として、大きくは以下3点あります。

• 2024年 新NISAに向けての資金確保
• 短期的には円高方向に動くという予測
• セゾン投信、中野さんの事実上更迭

2024年から新NISA制度がスタートします。

現状のつみたてNISAも毎月33,333円の積み立てを続けてきておりますが、新NISAもメリットを最大限に活かしていきます。

各投資枠で年間合計360万円、最大で1,800万円の投資利益に対して非課税になるのが新NISAです。

最短5年で1,800万円枠を埋めることができるのですが、私はこのスタンスで行動するつもりです。

私の高給ではないサラリーマン収入ですと、通常の動きで年間360万円の投資は不可能ですので、現状の投資資産を売却して振り替えるしかないわけです。

この点が、『セゾン・グローバルバランスファンド』を売却した１つめの理由です。

そして、ひふみ投信とセゾン投信のどちらを売却するかというときに、2022年8月にひふみ投信を300万円分売却していたということがあります。

成績的には近年のひふみ投信は正直よくないですので迷うところでしたが、資産配分を考えて『セゾン・グローバルバランスファンド』の売却を選択しました。

2023年が一時1ドル150円を超す円安傾向で動いていましたので、今後は少し円高方向に進むのでは？という予測も個人的にしています。

この点が2つめの理由です。

また、3つめの理由として6月にセゾン投信立ち上げと拡大の最大の功労者と言える中野晴啓氏の事実上更迭があります。

私にとりましては、「セゾン投信＝中野さん」でしたので、更迭という判断をした現在のセゾン投信には多少なりとも不信感が出ております。

セゾン投信が素晴らしいファンドであることに間違いはないですが、長期視点でお金を信じて託すにはこのような信頼関係はとても大切な要素と考えています。

これらの理由から今回売却の決断をさせていただきました。

523万円売却して税金はいくら引かれたの？

株式投資では、売却時の利益に対して約20％の税金がかかります。

今回売却した金額は以下のとおりです。↓

5,238,012円です！

私にとりましては、とても大きな金額です。

この売却金額に対しまして銀行に振り込まれた金額は…

4,906,031円です。

税金として、331,981円マイナスされたということです。

大きな金額ですね…。

今回、約33万円もの税金を納めることになりましたが、新NISAで利益をあげることができればこのマイナスが無くなるのです。

投資は複利もありますので、時間の経過と共に資産額も加速度的に増えていきます。

通常ですとその利益にかかる税金もより大きくなっていきますので、今回その対策を早めにしようと動いたわけです。

投資で時間をかけてコツコツと積み立ててきたファンドを売却することは勇気がいりますが、必要な行動と考えました。

今後も将来を考えて積極的な投資行動をしていきます。

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kumatamです♪

6月にセゾン投信を事実上更迭された中野会長が立ち上げた「なかのアセットマネジメント」が、第一生命ホールディングスとスパークス・グループから6億円を調達するとのことです。

セゾン投信の創業者で、６月に退任した中野晴啓前会長が９月に設立した資産運用会社「なかのアセットマネジメント」に、第一生命ホールディングスとスパークス・グループが出資を予定していることが20日、分かった。

ブルームバーグより

「なかのアセットマネジメント」は、年度内にも新しい投資信託の運用を始めるということですので、楽しみなニュースです♪

最近はインデックス投信に人気が集まってきていますが、日本株や海外株に投資するアクティブ投信2つを立ち上げる方針とのことですので、期待したいところです。

「なかのアセットマネジメント」のホームページは、公開されてからしばらく変化がないですので、こちらもアップデートをしていただきたいところです。

調達資金は運用人材の獲得や投資信託の運用管理に当てるようです。

まだまだ大変な道のりと思いますが、他にも出資を検討している地銀もあるとのことですので、今回は経営権を意識しながらがんばっていただきたいところです。

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kumatamです♪

私のメイン投資先の一つであるセゾン投信より、「運用資産総額7,000億円突破」のPRが出ております。

2023年11月16日に運用する3ファンドの運用資産総額が7,000億円を突破とのことです。

資金流入が続き、順調に運用資産が増えてきていることがわかります。

2023年に一時期、資金流出入の落とし込みが見られますが、これは明らかに中野会長の更迭が影響してのものでしょう。

ただ、その後の資金流出入は持ち直しているように見えますので、セゾン投信としては一安心というところでしょうか。

「セゾン・グローバルバランスファンド」と「セゾン資産形成の達成ファンド」は、基準価格で最高値となっておりますが、こちらは円安の影響が大きいと思われます。

セゾン投信は目指す急拡大を達成できるのか？

セゾン投信にとりましての一番の功労者として、投資家の中では明白でした中野会長が今年、急に更迭されました。

私を含めまして、セゾン投信に投資する方にとりまして大激震であったわけですが、成績的には落ち着いているように見えます。

ただ、この成績が急に悪くならないことは想定どおりであり、怖いのは2024年から新NISAへの投資が本格的にスタートしてからだと考えています。

私は、新NISAはできる限り早く限度額1,800万円を投資することを考えています。

早ければ、年間360万円の投資で5年で投資できることになります。

私は普通のサラリーマンですので、新たに毎年360万円もの大金を投資することはできませんので、現在投資しているものを売却して新NISAに投資するわけです。

その選択肢の中にセゾン投信の売却も含まれています。

ここまで順調に私の資産形成に好影響を与えてくれたセゾン投信には感謝しておりますが、中野会長更迭に対する会社方針は、私の思いとは異なっています。

セゾン投信の信託報酬が割高になってきても積み立て投資を続けてきたのは、中野会長を中心とするセゾン投信に信頼をおいていたからです。

このような思いの投資家は多いのではと考えております。

すぐに全額売却とはならないと思いますが、ここ5年くらいがセゾン投信の勝負所だと考えています。

新NISAは、とても素晴らしい投資改革ですので、積極的に活用して資産増していきます♪

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kumatamです♪

先日、長期投資として積み立て続けていたセゾン投信のセゾン・グローバルバランスファンドを一部売却（解約）しました。

金額にして100万円分です。

セゾン投信は、何年も前に一度他の投資との税金対策の損益通算として売却→即再購入ということはありましたが、純粋な売却は今回が初めてです。

なぜセゾン投信を売却したのか？

今回セゾン投信を一部売却した理由は２つあります。

• 生活資金としての補充
• 中野さんの更迭

一つめの「生活資金としての補充」ですが、長期投資をされている方であれば途中で売ってしまうのはもったいないですし、よくない戦略と思われるでしょう。

私の投資スタンスは、ほぼ「フルインベストメント」ですので、余裕がなくなったというのが理由です。

「フルインベストメント」は、リスクもあると思いますが何年も全く問題なく過ごしてきていますので、ここまで続けています。

２つめのセゾン投信「中野さんの更迭」ですが、この件は私にとりまして投資先の信頼という点で大きなことでした。

いろいろな考え方もあると思いますし、今回のセゾン投信の方針ですぐに資産運用成績に大きな変化があるわけではないと思います。

ただ2024年からの新NISAや長期投資という視点では変化が出てくると考えています。

私の中では、「セゾン投信＝中野さん」であり、そうでない体制であれば特別な投資先ではなくなってしまうのです。

今回は100万円という金額ですが、2024年からの新NISAでは、さらに大きく動くつもりです。

セゾン投信を100万円分売却して手元にいくら戻ってくるの？

投資での利益には、税金がかかります。

所得税15％と住民税5％、合わせて20％の税金がかかります。

また、2037年12月末までは、これに復興特別所得税が加わり、合計20.315％の税金がかかることになります。

このような税金もあり、100万円の売却に対して銀行口座に振り込まれた金額は、923,770円です。

けっこう引かれるのです。

セゾン投信の運用資産はどうなった？

この100万円分の売却によって、私のセゾン投信運用資産がどうなったか確認します。

マネーフォワードMEでの管理データです。

2015年10月からのデータですが、ここまで順調に積み立て続け、資産も増えてきたことがわかります。

グラフでの最後の下落部分が、今回の100万円売却分です。

売却後の2023年9月27日現在で、1,330万円の運用資産です。

内訳は以下のようになります。↓

100万円売却しても、この成績です。

コツコツと地道に続けた積み立て投資の力は大きいですね！

今回、売却における備忘録的に掲載させていただきました。

投資方針や投資先は、何年も変更無しで続けてきておりますが、2024年の新NISA制度への移行にともない、変化させる予定です。

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こんにちは。

kumatamです。

先日、仕事帰りで疲れた中、電車に乗ってスマホを見ていると「セゾン投信」の文字が。

しっかり確認すると「セゾン投信の中野会長、事実上の更迭」とのニュース。

セゾン投信がメイン投資先の私に取りまして、大変悲しいニュースです。

私は株式中心の資産運用を始めて、多くの失敗を重ねていました。

そのような迷走中の私に、ここまでの運用方針の柱を構築するきっかけを作ってくれたのがセゾン投信です。

また、それはただのセゾン投信ではなく、中野さんのセゾン投信でした。

株式投資では感情が入るとよくないと言いますが、中野さんのセゾン投信には感情が入っていたと思います。

その感情は一方的なものではなく、日々中野さんから発せられてきたメッセージと、それを聞いたり読ませてきていただいた私との相互性があったように感じます。

そこにはある種の信頼関係が生まれていたように感じるのです。

中野さんの何年経っても運用がスタートしたときから変わらぬ熱いメッセージが私のもとに届いていたのです。

このような感情を抱いてセゾン投信で継続投資されていた方も多いと思うのです。

冷静に考えますとセゾン投信社員の皆様で作られてきていますので、中野さんお一人の力ではないことはわかっていますし、今後も同じようなファンド運用がされるのでしょう。

ただ、私にとりましては中野さんのセゾン投信なのです。

中野さんが自ら年齢や体調や新たな行動として納得してセゾン投信から出られるのでしたら、それは致し方ないですが、中野さんが納得されていなかったり、事実上の更迭なのであれば私の信頼おいているセゾン投信ではなくなってしまうのです。

信託報酬などを考えますと、同じような運用を更に低コストでされているファンドは他にも存在します。

それなのに、ここまでたくさんの方々がこのメインが2つのファンドに長期的に大切なお金を預けてきた理由は、『信頼』があったからではないでしょうか。

今回、中野さんが事実上の更迭なのであれば、それはお金を預けてきた投資家たちの望むものと相違があると思うのです。

セゾン投信。

投資信託。

信じて託しているのです。

今後、ファンドの運用が変わらなくても、『信頼』という人の気持ちってとても大切なんです。

2024年から、つみたてNISAも新しくなります。

セゾン投信も大切な節目となると思うのですが、私はつみたてNISAでセゾン投信を選択する理由がなくなりました。

今現在も、月々の通常の積み立てとしてセゾン投信に投資してきております。

長期にわたりコツコツと、そして大幅下落時には追加投資し、そのリアルな評価額は約1,350万円です。

評価益は、約800万円です。

このような素晴らしい実績を出していただいてきたセゾン投信です。

中野さんの運転で、まだまだ『セゾン号』の乗客として一緒に長い旅を続けたかったのですが、どうするか考え中です。

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こんにちは。

kumatamです♪

私のメイン投資先は、セゾン投信とひふみ投信です。

今回はそのセゾン投信の成績を確認していきます。

セゾン投信 3つのファンドの基準価格です。

セゾン投信ホームページより↓

セゾン共創日本ファンドは、スタートしてから期間が少ないですが、10,000円からスタートする基準価格は順調に上昇しています。

セゾン・グローバルバランスファンド↓

セゾン資産形成の達人ファンド↓

セゾン投信 運用資産総額6,000億円突破！

セゾン投信の運用資産総額が6,000億円を突破しました！

2007年3月のスタートから、17年目での達成とのことです。

おめでとうございます！

セゾン投信のすごいところは、ずっと資産流入が続いていることです。

市場環境がよくても悪くても資産流入が続いているということは、このファンドに対しての信頼感の現れです。

スタート時からの変わらぬスタンスとそれに伴う成績がこの結果に繋がっているのでしょう。

私のリアルなセゾン投信運用成績

私はセゾン投信で長期投資として毎月の積み立てを続けています。

今はセゾン資産形成の達人ファンドを積み立てていますが、そのリアルな成績を公開します（マネーフォワードMEより）。

マネーフォワードでの記録が2015年10月からになりますが、増減はあるものの順調に増え、現在は約1,300万円となっております。

グラフで一度0になっているのは、税金対策の損益通算としての売却で、その後すぐに買い直しています。

内訳は以下のとおりです。↓

損益通算の売却時点での損益がプラス248万円ありましたので、これに現在の損益であるプラス504万円を加えますと、752万円もプラスしています。

セゾン投信の優れた成績がわかっていただけると思います。

引き続きセゾン投信での積み立てを続けていきます♪

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こんにちは。

kumatamです♪

「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」「セゾン資産形成の達人ファンド」という国際分散型投信2つを15年にわたり運用してきましたセゾン投信の運用資産総額が、2022年3月25日に5,000億円を突破しました！

2007年3月からぶれない視点で、結果も残してきたことにより、投資家に愛されてきた証拠です。

セゾン投信の実力

今回の「セゾン投信 運用資産総額5,000億円突破！」リリースにも記載されておりますが、実力があってのこの結果です。

運用資産総額の推移です。↓

とてもきれいに運用資産が増えています。

ここまでの期間で大暴落というような、大きな下落を何度も経験しながらのこの推移です。

下落しても、投資家が投げ売りしないという基盤ができていることがわかりますし、上昇してもすぐには売らないという長期投資の体制が構築できていることがよくわかります。

セゾン投信の運用資産内訳です。↓

2022年2月より、新たに「セゾン共創日本ファンド」が設定され、日本企業に絞った新たな運用もスタートしています。

2つのファンドの平均保有期間は、業界平均の3倍超となっています！

セゾン投信のユーザーが長期投資というスタンスで共に成長しているのです！

また、インベスターリターンがトータルリターンを上回っています。↓

私のセゾン投信成績は？

セゾン投信は、ひふみ投信と共に私のメイン投資先の一つです。

2022年のここまでは、株式市場は下落しておりますが、その中での私のセゾン投信成績を公開します！↓

運用資産は、1,225万円です。

このグラフは、私が資産管理ツールのマネーフォワードを使い始めた2015年10月からのセゾン投信運用推移です。

2015年10月時点で592万円であったものが、1,225万円となり、この期間で運用額は633万円も増えているのです。

損益は、セゾン投信投信2つのファンドで、プラス453万円の成績です。

また、2016年末に税金対策の損益通算として一度セゾン投信を全て売却して、すぐ買い直すという行動をとっています。

この時点での損益がプラス248万円ありましたので、これに453万円を加えますと、701万円もプラスしています。

一部は税金対策支払い前ですが、701万円もの大金をセゾン投信が生み出してくれているのです！

素晴らしい成績です。

セゾン投信での積み立て投資のゴールはまだまだ先です♪

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こんにちは。

kumatamです♪

今回も久しぶりのブログとなっています。

なぜこんなにブログ更新がされていないかと申しますと、仕事が忙し過ぎて余裕がなくなっているためです。

ここ数ヶ月は社畜と化しており、仕事以外のインプットもアウトプットもほとんどできていない状態です。

投資に関しましては、私は積み立て投資で仕組み化していますので、何かするわけではないですが、本を読む時間が取れていないというのがつらいです。

今回は、ひふみ投信と共に私のメイン投資先の一つであるセゾン投信の2つのファンドの成績を確認します。

セゾン投信の運用推移

前回このブログで、セゾン投信成績を確認したのが5月末でしたので、5ヶ月ぶりの掲載となります。

5ヶ月前の確認時でのセゾン投信評価額は、1,143万円でした。

さて増えているでしょうか？減っているでしょうか？

まずは、セゾン投信の状況をチェックします。↓

続いて私のセゾン投信運用推移です。↓

1年推移のグラフですが、セゾン投信評価額は、1,229万円で、前回5ヶ月前より86万円も増えています。

現在セゾン投信へは毎月2万円を積み立てていますが、その額を考えましても大きく上昇していることがわかります。

1年前が907万円ですので、1年間で積み立て含めて322万円も増えたことになります。

環境がよかったこともありますが、積み立て投資の力が見て取れます。

長期で積み立て投資を続けることが大切

先ほどは1年間推移でしたが、もう少し期間を長くして確認してみます。

このグラフは、私が資産管理ツールのマネーフォワードを使い始めた2015年10月からのセゾン投信運用推移です。

2015年10月時点で592万円であったものが、1,229万円となり、この期間で運用額は637万円も増えているのです。

気になる損益を確認します。

セゾン投信投信2つのファンドで、プラス469万円の成績です。

また、2016年末に税金対策の損益通算として一度セゾン投信を全て売却して、すぐ買い直すという行動をとっています。

この時点での損益がプラス248万円ありましたので、これに469万円を加えますと、717万円もプラスしています。

一部は税金対策支払い前ですが、717万円もの大金をセゾン投信が生み出してくれているのです！

投資って素晴らしいですね！

投資の仕組みを作ることが大切

私は現在積み立て投資を続けており、特別新たな方法で投資をするようなこともしておりません。

この投資方法を確立するまでは、個別株の売買を頻繁にしていたこともあったのですが、結果的には利益に繋がりませんでした。

これから投資を始める方や、これまであまり投資で成功できていないという方は、よいファンドに長期視点で積み立て続けるという方法を選択肢に入れることもよいと思います。

資本主義経済ですので、上下はあっても基本的には成長することが前提の世界です。

投資のスタートは私含め、少額からの方が多いと思いますが、時間と共に金額が増える加速度が増していきます。

それが複利の力ですので、その力を活用して資産を増やしたいですね♪

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